3.15调查:中金支付被投诉为非法交易提供通道 公司急“撇清”

作者:懒人 发布时间:

  编者按:中国网财经2019年3•15金融曝光台近来正式上线,报导金融维权事例,为顾客金融维权发声,咱们致力于维护更好的金融消费环境。本次活动由中国网财经和21CN聚投诉途径联合举行,有维权需求的用户请发送投诉至邮箱zhangmj@gxfin.com。

  中国网财经3月15日讯 (记者 杨畅)21CN聚投诉网站上有多条投诉剑指中金付出为不合法组织供给买卖通道。中国网财经记者针对“中南电商”和“荣鑫世界”涉嫌诈骗事例进行了查询,并采访了中金付出。

  中金付出回函中表明中南电商是其协作商户,否定荣鑫世界是本身商户,但未供给直接依据。

  在21CN聚投诉网站上,有一个团体投诉称“中金付出为不合法组织中南电商供给违规买卖通道”。该投诉称,2018年商场催生了许多引荐股票的组织和个人,经过微信群、QQ群、在线视频讲课的方法撮合人炒现货。由助理担任给咱们注册账号,教师担任喊单,群里每天晒出各种高收益的截图。很多用户被中南电商的“教师”(代理商)诈骗。

  投诉人投诉湖南省中南大宗产品电子商务有限公司和为其供给付出通道的“中金付出”。(注:湖南省中南大宗产品电子商务有限公司,简称“中南大宗”,投诉人称其为“中南电商”本文取后一个简称)

  记者联络中南电商官网客服电话无人应对,再联络网上开户客服,该客服表明,现在付出通道晋级,2018年末就不能开户了,要等2019年5月,称中南电商能够双向买卖而且“T+0”操作便利。记者追问下,客服谈到总部没有群,可是的确有代理商,因暂时不能开户所以最近撤了代理商。

  投诉人指控中南电商为不合法期货买卖。记者查阅了不合法期货事例供投诉人参照比照。在津贵所一案中,历城区法院表明,涉案的所谓现货延期交收买卖形式实质上是不合法期货买卖,涉案的买卖无任何什物交收或延期什物交收,均直接平仓对冲了断,实践买卖不以什物交割为意图。且涉案买卖一笔多达15手(15千克/手),一般自然人投资者不具备交割才能。

  对此,中国网财经记者采访了中金付出有限公司,该公司官方回复称:“湖南省中南大宗产品电子商务有限公司在与我司树立协作关系前,我司依照监管组织KYC要求及我司内部相关准则对该商户的资质状况进行了审阅,审阅经往后成为我司入网特约商户。”

  记者向中南付出追加采访“投诉人表明他们团体被中南电商的代理商诈骗。中金付出是否未尽到监测买卖的责任,为诈骗供给了付出通道?”中南付出相关担任人称:“关于贵单位的采访,我司已做了官方回复,以我司官方回复为准。”到发稿前,记者未收到关于后续采访问题的回复。

  据《非银行付出组织网络付出事务管理办法》第四章第十七条:付出组织应当归纳客户类型、身份核实方法、买卖行为特征、资信状况等要素,树立客户危险评级管理准则和机制,并动态调整客户危险评级及相关危险控制办法。付出组织应当依据客户危险评级、买卖验证方法、买卖途径、买卖终端或接口类型、买卖类型、买卖金额、买卖时刻、商户类别等要素,树立买卖危险管理准则和买卖监测体系,对疑似诈骗、套现、洗钱、不合法融资、恐惧融资等买卖,及时采纳查询核实、推迟结算、停止效劳等办法。

  此外,有用户投诉“中金付出为不合法外汇途径荣鑫世界供给不合法资金结算事务”。类似于以上事例,本次案子状况为“教师”在直播间喊单,带领用户运作。投诉人称,经查询该途径无任何相关买卖的资质,本身资金均未参加任何实在买卖,而且,一切经过网银的转账记载都显现的是在不同商户在洗钱。中金付出被该投诉人告发未尽到审阅责任,为涉事公司“荣鑫世界”供给买卖通道。

  记者就此状况采访了中金付出,该公司表明“荣鑫世界”不是中金付出商户。但该笔投诉下方显现,中金付出的客服回复称“我司已查到买卖,正在核实,核实清楚后再联络客户,请知晓。”

  记者持续发问中金付出为安在不同途径的回应有抵触,该担任人称:“交流相关部分后查明,荣鑫世界的确不是咱们的商户,客服的表述可能是不精确的。投诉人供给的订单号是咱们的买卖,可是他投诉的内容与这个订单的信息不符。”

  记者期望中金付出能供给相关单据证明,并许诺作维护商户信息处理。该公司担任人以维护商户隐私为由回绝供给买卖信息,并表明联络投诉人来证明。到发稿前,并未收到进一步交流信息。